by Amy Foster | Sep 19, 2024 | Auto Accident, Bicycle Accident, Brain Injury, Colorado, DUI, Kentucky, Motorcycle Accident, Pedestrian Accident, Personal Injury, Tennessee, Trucking Accident
When a pedestrian is hit by a car, the driver is typically considered at fault, especially if the pedestrian was in a crosswalk or not on the road. However, in some instances, pedestrians can be found partially responsible for the accident if they were not following road rules.
How Fault is Determined?
The person responsible for covering the expenses related to a crash is the one whose careless actions led to the accident. Negligence involves four main elements that can help determine the party at fault:
1. Duty of care: What are the expectations for both parties to ensure each other’s safety?
2. Breach of duty: Which party acted thoughtlessly or recklessly?
3. Causation: Did that thoughtless or reckless action cause injury?
4. Damages: If so, the negligent party can be held responsible.
Using these criteria, our pedestrian accident lawyers assess each case to identify the negligent act that initiated the chain of events. Sometimes, it may be the driver’s negligence, but pedestrians can also behave recklessly.
When a Driver is at Fault?
Any number of negligent behaviors can lead to a collision between a car and a pedestrian, such as:
– Drunk driving
– Distracted driving
– Speeding
– Failure to yield
– Improper turns
– Running lights or signs
– Rideshares
These behaviors may result in the driver being considered at fault. According to the elements of negligence, many of the above behaviors represent a breach of duty of care. Someone who turned on red without checking a crosswalk, striking a person, was not exercising proper care.
Rideshares increasingly pose risks to pedestrians, especially at pick-up and drop-off locations. Distracted driving plays a particular role in rideshare-pedestrian accidents; drivers are focused on the GPS, rideshare app, or texting, leaving them at fault.
When the Pedestrian is at Fault?
Pedestrians can be responsible for their own negligence, such as:
– Being under the influence
– Being distracted, like texting while walking
– Crossing outside a crosswalk
– Darting into traffic unexpectedly
For instance, if a drunk pedestrian suddenly stumbles into the street, it doesn’t give a driver enough time to stop. Even though the pedestrian was injured, their reckless action caused the accident. According to the Centers for Disease Control and Prevention (CDC), the pedestrian was intoxicated in 33 percent of fatal pedestrian accidents studied.
We Can Help Make Sense of Your Pedestrian Accident
When you contact the team at Queener Law, you will receive a free consultation to ask questions about your pedestrian accident.
During this consultation, we can help you better understand who may be at fault after a car hits a pedestrian and provide advice on pursuing damages. Please feel free to contact our office today for more information.
by Jennifer O'Connell | Jul 23, 2024 | Auto Accident, Bicycle Accident, Brain Injury, Bus Accident, CO Truck, Colorado, DUI, Kentucky, Motorcycle Accident, Pedestrian Accident, Personal Injury, Tennessee, Train Accident, Trucking Accident, Workers' Compensation
Después de sufrir un accidente, sabemos que lo último que desea hacer es informarlo a la aseguranza por temor a que aumenten sus tarifas. Quizás esté pensando en el estrés financiero que le espera en el futuro cercano, pero gracias al estatuto de Colorado C.R.S. §10-4-628 las tarifas de su seguro NO PUEDEN aumentar si usted no tiene la culpa.
CRS §10-4-628 estados:
(1) Ningún asegurador cancelará; no renovar; negarse a escribir; reclasificar a un asegurado bajo; reducir la cobertura, a menos que la reducción sea parte de una reducción general en la cobertura presentada ante el comisionado; o aumentar la prima, a menos que el aumento sea parte de un aumento general en las primas presentado ante el comisionado, cualquier póliza que cumpla el solicitante, asegurado, usuario permisivo o cualquier residente del hogar del solicitante o asegurado tiene:
(a) Ha tenido un accidente o accidentes que no son culpa del solicitante asegurado, miembro del hogar o usuario permisivo nombrado.
Supongamos que tuvo un accidente que no fue su culpa y que luego le dejó con más de $100,000 en billes médicos y la parte que lo golpeó tenía límites de lesiones corporales de solo $25,000. Sabemos que $25,000 no son suficientes para pagar sus billes médicos ni para tratar de compensarlo por su trauma, salarios perdidos, facturas, etc. Ahí es donde entrará en acción su cobertura UIM. La protección contra conductores con seguro insuficiente se aplicará si la otra parte no tiene cobertura suficiente para sus pérdidas, por lo que su seguro intervendrá y proporcionará límites adicionales.
¿Qué pasa si la parte que te golpeó no tiene cobertura de seguro? ¿Cómo pagará sus billes médicos? Ahí es donde interviene la cobertura UM. La protección contra conductores sin seguro ofrece cobertura si el conductor culpable no tiene la cobertura de seguro requerida. De esta manera todavía estás protegido.
En Colorado, por ley se requiere tener cobertura UIM/UM en su póliza con límites mínimos de $25,000 por persona, $50,000 por accidente. Sin embargo, si uno decide no participar en esto, puede hacerlo rechazando la cobertura por escrito. Esto es algo que NO recomendamos enfáticamente, ya que es mejor prevenir que lamentar y pagar más para tener una capa adicional de protección por si acaso. Tener cobertura adicional puede parecer una sin chiste ya que uno siempre piensa que estas cosas nunca les pueden pasar a uno, pero agradecerás tenerla si alguna vez te encuentras en la desafortunada situación en la que se tenia que ulitizar los límites de UIM/UM.
by Jennifer O'Connell | Jul 23, 2024 | Auto Accident, Bicycle Accident, Brain Injury, Bus Accident, CO Truck, Colorado, DUI, Kentucky, Motorcycle Accident, Pedestrian Accident, Personal Injury, Slip and Fall, Tennessee, Train Accident, Trucking Accident, Workers' Compensation
After being in an accident, we know the last thing you want to do is report it to the insurance company fearing they will raise your rates. You may be thinking how much of a financial stress is ahead of you in the near future, but thanks to Colorado statute C.R.S. §10-4-628, your insurance rates CANNOT increase if you are not at fault.
C.R.S. 10-4-628 states:
(1) No insurer shall cancel; fail to renew; refuse to write; reclassify an insured under; reduce coverage under, unless the reduction is part of a general reduction in coverage filed with the commissioner; or increase the premium for, unless the increase is part of a general increase in premiums filed with the commissioner, any complying policy because the applicant, insured, permissive user, or any resident of the household of the applicant or insured has:
(a) Had an accident or accidents that are not the fault of such named applicant, insured, household member, or permissive user.
Suppose you were in an accident that was not your fault which then left you with over $100,000 in medical bills, and the party that hit you had bodily injury limits of only $25,000. We know that $25,000 is not enough to pay off your medical bills, nor is it enough to try and compensate you for your trauma, lost wages, bills, etc. That is where your UIM coverage will kick in. Underinsured motorist protection is triggered if the other party does not have sufficient coverage for your losses. Then your insurance will step in and provide the additional coverage.
What if the party that hit you does not have insurance coverage? How will you pay for your medical bills? That is where UM coverage steps in. Uninsured motorist protection offers coverage if the at fault driver does not have the required insurance coverage. This way you are still protected.
In Colorado, by law it is required to have UIM/UM coverage on your auto insurance policy with minimum limits of $25,000 per person, $50,000 per accident. However, if one chooses to opt out of this, they may do so by rejecting the coverage in writing. This is something we strongly DO NOT recommend, as it is better to be safe than sorry and pay more to have the extra layer of protection you need just in case. Having the extra coverage can seem silly as we always think these things can never happen to us, but you will be thankful for having it if you ever find yourself in the unfortunate situation where UIM/UM is necessary.
by Jennifer O'Connell | Jun 10, 2024 | Auto Accident, Bicycle Accident, Brain Injury, Bus Accident, CO Truck, Colorado, DUI, Motorcycle Accident, Pedestrian Accident, Personal Injury, Train Accident, Trucking Accident
¡Esto es muy dificil! Cuando terminara esto??
Como si sufrir una lesión en un accidente automovilístico no fuera suficientemente malo, ahora lo bombardean con citas médicas y facturas, necesita tiempo libre en el trabajo, soportar dolores diarios, necesita un auto de alquiler y muchas otras tensiones. ¡Es demasiado difícil! Créame, lo entendemos. Nadie quiere pasar por una situación como esta y es por eso que hacemos lo que hacemos para ayudarte a superarla. En Queener Law nos encargamos de las comunicaciones con las compañías de seguros, haciendo malabarismos con el seguro médico y los gravámenes, y negociando el mejor monto de liquidación disponible mientras usted se concentra en lo más importante: su recuperación.
Si nunca has experimentado una situación como esta y estás abrumado y asustado, ¡está bien! Estamos aquí para ayudar. Podemos desglosar los pasos del proceso para usted a lo largo del camino.
¿Qué pasa primero? Una vez que nos contrata para representarlo, inmediatamente nos ponemos en marcha. Todas las compañías de seguros involucradas reciben cartas de representación de nuestra parte indicándoles que proporcionen a nuestra oficina la información sobre la póliza y los límites y preserven todas y cada una de las pruebas. ¿Cuál es la mejor parte de esto? También les indicamos que no se comuniquen con usted. Permítanos ocuparnos de la compañía de seguros mientras usted descansa y nos ocupamos de sus lesiones.
Y que lo que suceda a continuación depende de su plan de tratamiento. Usted nos mantiene actualizados con sus citas y, cuando haya completado el tratamiento, solicitaremos sus archivos completos a sus proveedores médicos. Una vez que todo está listo, creamos un paquete de demanda que incluye un resumen de cada cita a la que asistió, gastos de bolsillo, libro de facturas médicas, reembolso de millas y una descripción detallada del impacto que este incidente tuvo en su estilo de vida. Queremos convertirlo en un ser humano a los ojos del ajustador de seguros, no simplemente en un número de reclamo común y corriente.
Una vez que se ha presentado el paquete de demanda y el liquidador de seguros ha tenido tiempo de revisarlo, comienzan las negociaciones. Lo mantendremos actualizado con los montos de la oferta y le explicaremos qué significa ese número para el monto de su bolsillo. ¡Con su permiso, continuamos negociando hasta que tengamos la oferta máxima absoluta posible para su reclamo! Unas cuantas firmas aquí y allá y tendrás un trato.
Con frecuencia nos preguntan al comienzo de los casos: ¿Cuánto vale mi caso? ¿Cuanto tiempo tomara mi caso? Estas son preguntas muy abiertas y todas varían según el caso. Algunos factores que influyen en esto son: gravedad de las lesiones, responsabilidad, costo del tratamiento médico, permanencia y, por supuesto, los límites de la póliza de seguro. Lo mejor para usted es no comenzar las negociaciones hasta que su tratamiento haya finalizado y todos los registros médicos y las facturas estén listos. Las compañías de seguros prefieren ver los registros y las facturas del tratamiento en lugar de las recomendaciones de tratamiento. Desafortunadamente, esto a veces nos pone a merced de los proveedores médicos cuando se trata de plazos. Nuestro trabajo es hacer lo que sea mejor para usted, y eso significa no enviar su paquete de demanda hasta que todo esté listo.
Sabemos que este no es un proceso divertido para usted, pero hacemos todo lo posible para que sea lo más fácil posible. Haremos todo lo posible para acelerar este proceso tanto como sea posible, pero siempre mantendremos su mejor interés ante todo para que lo único de lo que tenga que preocuparse sea de curarse, recuperarse y volver a su vida normal.
by Jennifer O'Connell | Jun 10, 2024 | Auto Accident, Bicycle Accident, Brain Injury, Bus Accident, CO Truck, Colorado, DUI, Motorcycle Accident, Pedestrian Accident, Personal Injury, Train Accident, Trucking Accident
¿Necesito un reporte policial?
La respuesta corta es SI. Desde golpes en los guardabarros hasta accidentes automovilísticos importantes, obtener un reporte policial es crucial no sólo para establecer los detalles del accidente, sino también para determinar la responsabilidad. Dependiendo de la naturaleza del accidente, un oficial puede darle la opción de enviar su propio informe en línea o permitirle que lo haga ellos mismos. La mejor opción es dejar que los oficiales hagan el informe mientras están en la escena para que no se pierda información vital. Y si por algún motivo debe presentar su propio informe (por ejemplo, no hay ningún oficial en la escena), le recomendamos que lo haga lo antes posible para que no se olviden detalles sobre el accidente que podrían afectar su caso. En Colorado, la ley establece que tiene 60 días a partir de la fecha del accidente para presentar su informe. Aunque la ley de Colorado no exige reporte policial para colisiones menores de $1,000 en danos de propiedad y que la otra parte no sufre lesiones o muerte, a largo plazo puede beneficiarle informarlo a la agencia adecuada, ya que contiene detalles que ayudarán a las compañías de seguros mientras trabajan con este reclamo.
Pero, ¿Qué tipo de información hay en el reporte policial que lo hace tan importante? Contiene dónde ocurrió el accidente, a qué hora, quiénes estuvieron involucrados, quiénes fueron los testigos, fotografías de la escena, observaciones de los oficiales, un diagrama de lo sucedido y a qué velocidad conducían las partes. Además de eso, el informe también mostrará si recibió una citación y quién, lo que facilitará mucho a las compañías de seguros determinar la responsabilidad.
Entendemos lo aterrador que puede ser verse involucrado en un accidente automovilístico y sabemos que lo primero que desea hacer es regresar a casa e intentar pasarlo por alto; sin embargo, le recomendamos encarecidamente que se tome el tiempo adicional necesario para permitir que los agentes de policía evalúe la escena y haga un reporte policial que podría marcar la diferencia en su reclamo de seguro.
by Jennifer O'Connell | Jun 10, 2024 | Auto Accident, Bicycle Accident, Brain Injury, Bus Accident, CO Truck, Colorado, DUI, Motorcycle Accident, Pedestrian Accident, Personal Injury, Product Liability, Slip and Fall, Train Accident, Trucking Accident
Do I Need a Police Report?
The short answer is YES. From fender benders to major vehicle accidents, obtaining a police report is crucial to not only establish the details of the accident, but to determine liability as well. Depending on the nature of the accident, an officer may give you the option to submit your own report online or allow them to make a report themselves. The best choice is to let the officers do the report while on scene so no vital information gets missed. And if some reason you are required to submit your own report (ex: no officer on scene), we recommend you do it ASAP so details about the accident are not forgotten that could potentially affect your case. In Colorado, the law states you have 60 days from the date of the accident to file your report. Even though Colorado law does not require police reports for minor collisions that are less than $1,000 in property damage and do not result in the other party being injured or deceased, it can benefit you in the long run to report it to the proper agency as it contains details that will help insurance companies while working this claim.
But what type of information is on the police report that makes it so important? It contains where the accident happened, what time, who was involved, who were the witnesses, photographs of the scene, officer observations, a diagram of what happened and how fast the parties were driving. Besides that, the report will also show if and who received a citation, which will make it much easier for insurance companies to determine liability.
We understand how scary it can be to be involved in a car accident and we know the first thing you want to do is go home and try to put it past you, however we strongly encourage you to take the extra time needed to allow police officers evaluate the scene and make a police report that could make a difference in your insurance claim.
